Den 1 mars 2026 trädde den nya lagen (2026:56) om straff för olovlig finansiell verksamhet i kraft. Lagen innebär att den som driver finansiell verksamhet utan tillstånd eller registrering hos Finansinspektionen kan dömas till böter eller fängelse.
Lagen syftar till att motverka att finansiell verksamhet utnyttjas för brottslig verksamhet, som penningtvätt. Enligt lagen blir det straffbart att med uppsåt eller av grov oaktsamhet bedriva finansiell verksamhet utan tillstånd eller registrering hos Finansinspektionen, om sådant tillstånd eller sådan registrering krävs. Vid uppsåt eller grov oaktsamhet är straffet böter eller fängelse i högst två år. Om brottet däremot har begåtts med uppsåt och är grovt kan straffet bli fängelse i högst sex år. Om brottet är ringa döms inte till ansvar.
Genom lagen införs även en skyldighet för Finansinspektionen att anmäla till åklagare när det finns anledning att anta att ett brott enligt lagen har begåtts. Lagen medför inga ändringar i reglerna om vilka verksamheter som kräver tillstånd eller registrering hos Finansinspektionen.
För att få driva ett företag som erbjuder finansiella tjänster krävs i de flesta fall tillstånd från Finansinspektionen. Det gäller banker, betaltjänstföretag, företag som verkar inom börs och clearing, fondbolag, fonder, försäkringsbolag, försäkringsförmedlare, hypoteksinstitut, konsumentkreditinstitut, kreditmarknadsföretag, utgivare av elektroniska pengar och värdepappersbolag.
Lagen innebär ett betydande skifte i systemet för tillsyn och ingripande mot olovlig finansiell verksamhet som introducerar ett personligt straffansvar för företagsledare. Ansvaret faller som utgångspunkt på de formella företrädena, styrelse och VD, men kan även vila på annan person i ledningsposition, som exempelvis CFO. Det är angeläget för företagsledare att säkerställa att deras verksamhet bedrivs med nödvändiga tillstånd och registreringar.
TechLaw bistår finansiella aktörer i frågor som rör åtgärder för efterlevnad av tillstånds- och registreringsplikt till Finansinspektionen, riskbedömningar, dokumentation och tillsynsärenden. Läs mer om vår expertis inom finansiell reglering.
Har ni frågor om hur regelverket bör tolkas eller tillämpas i er verksamhet är ni välkomna att kontakta oss.
Källa: Lag (2026:56) om straff för olovlig finansiell verksamhet.